■□■□■　FP E-PRESS（エフピーエプレス）(Vol.1068 2021/11/17) ■□■□■


皆さんこんにちは！　エフピー研究所の三田です。

来月12月に開催予定のオンラインセミナーをご紹介します。


12/4(土)　10：00～　原田真夫講師　
ベテランFPの経験やノウハウを伺うセミナーですが、現職としてのFPだけでなく、
副業やセカンドキャリアでのFPなど、FP資格の多様な活かし方についてもお話
いただきます。
実務と倫理の単位取得も可能です。

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https://www.kyoukara.jp/school/?detail=240


12/10(金)　19：30～　平野雅章講師
平野氏が考案された「家計ポートフォリオ分析」について解説いただきます。
新しい客層にアプローチしたい方や新規相談メニューを加えたい方、
家計相談でお悩みの方には是非お勧めしたい内容となっております。

◆セミナー詳細・お申し込みはコチラから↓↓
https://www.kyoukara.jp/school/?detail=241



皆様のご応募をお待ちしております！



━【 今週のラインアップ 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●　FPインターネット継続教育のご案内
　
●　FP名人無料説明会のご案内

●　成功FP訪問記


━━【 FP継続教育 通信講座のご案内 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━

■ 「今日から始めるインターネット継続教育」
　　AFP15単位,CFP30単位の取得可能。


AFP　15単位【1,980円税込】
CFP　30単位【2,970円税込】

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　　（パソコン・インターネットが苦手な方におススメ）

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　　 Tel⇒ 03-5803-2167 　　
　　 WEB⇒ https://www.kyoukara.jp/paper

━━【　FP名人 無料説明会のご案内　】━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【FP名人新規ご購入を検討中のお客様へ】

　　～～　概要　～～

　・FP名人の新たに購入することを検討中の方を対象とした説明会です。
　・事前予約制、約60分の説明会（無料）となります。

　「実際の操作画面を見てみたい、質問したい」という方は、ぜひご参加ください！

なお、ウェビナーという形式でZoomを使用して説明しますので、カメラやマイク
　は不要で、他の参加者に顔や名前が見えることはありません。
　お気軽にご参加下さい。

■■□オンライン説明会■■□

　全国どこにお住まいの方も、パソコン・タブレット端末があれば参加できます！
　
＜開催スケジュール＞
　
2021年 11月26日（金）10：00～


お申込みはこちらから
https://www.fptool.jp/event/

皆様のお申し込みをお待ちしております。




━━【 成功FP訪問記 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


　～コロナ禍でも過去最高収益！10年続く相談業務の秘訣とは～


「一緒に学び、考え、実行し、改善する」　ライフプランニング　



　訪問先 ：ファイナンシャル・クリニック　　代表　平田 浩章　様


―――――――――――――――――――――――――――――――――――


『成功FP訪問記』は、弊社のライフプラン作成ソフトであるＦＰ名人をご活用
いただいているユーザー様を訪問し、そのご活用状況と成功の秘訣をインタビ
ューする企画です。
(現在はコロナ禍の影響で、電話にてインタビューの実施をしております。)


今回ご紹介するファイナンシャル・クリニック様は、山口県下関市にあります
独立系FPの企業様です。代表の平田浩章様は、電力業界在籍中にファイナンシ
ャル・プランナーという職業を知り、企業の利益を追求しなければならない社
員の立場を捨てて、この業界に入ることを決意。他の独立系FP企業で実務経験
とノウハウを体得し、2004年に独立開業をされました。

昨年2020年は、コロナウイルスの影響で社会全体が大きな変化を余儀なくされ
ましたが、そんな中同社は昨年過去最高収益をむかえ、業績を伸ばし続けてい
ます。

成功の秘訣は何なのか、代表の平田浩章様にお話を伺いました。



■□■成功FP訪問記　インタビュー■□■



エフピー研究所 三田：
お忙しい中、お時間いただきありがとうございます。早速ですが平田様がＦＰ
名人を導入いただいたきっかけを教えていただけますか。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
最初は別会社のソフトを使用していたのですが、それがとても使いにくいのと
入力項目も少ないので精度が悪くて、ソフトの変更を検討していました。そん
な折、確かFPジャーナル(日本FP協会が発行する機関誌)だったと思いますが、
そこでＦＰ名人の事を知り、導入を決めました。
導入後他のソフトを試用する機会もありましたが、使い慣れているということ
もあり、2006年の導入以来ずっと使用しています。



エフピー研究所 三田：
ありがとうございます。FP名人を使用してライフプランを作成する事によって、
得られた効果や感じたことがありましたら、教えてください。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
ライフプランの作成という意味で言えば、お客様にとっては家計や将来のことが
可視化できるというところ、今後頑張る目安、ゴールが見える、あるいはそのペ
ースが分かるところですね。
例えば貯蓄であれば、いくらずつ貯めて最終的にいくらになればいいといったこ
とが分かる、これはとても大きいことだと思っています。

私側の立場としては、まず保険の見直しには絶大な効果があるということですね。
自分に合った保証額の考え方をシミュレーションでみることができますので。こ
れは投資でも同じです。投資信託の証券仲介業者の証券外務員という立場で投資
信託を扱っておりますが、500万運用した場合と1000万運用した場合、あるいは積
み立ての投資をした場合としない場合、ＦＰ名人でシミュレーションすることで、
お客様にも「それをやるとこんなに変わるんだ。」とはっきりイメージを掴んで
いただけます。

またライフプランを作成することで、現在から将来までの数値が
可視化されていますから、お客様も安心して投資額を決定することができます。
こうして取り組んだ結果、弊社では投資信託で運用をされる方が100％、一人当た
りの運用金額も、おそらく他一般的な同業者と比べて非常に高い結果になってい
ると思います。



エフピー研究所 三田：
100％というのは驚異的な数値ですね…！シミュレーションを行うこと以外で、な
にか秘訣やテクニックがあるのでしょうか。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
私は時々、大学で経済の事や社会保障、年金など色々なことを教えています。
ライフプランを語るうえで、必然的にお客様の将来、あるいは現在、めぐる環境、
今後の変化をお伝えすることになるわけですが、皆さん同様に危機感をお持ちに
なります。
あとは、もともと「資産運用はしたいが、なにを買ったらいいかわからない。」
という方が殆どなので、そこを少し導いてあげているだけです。

私は自立支援型FPという風にお客様に言いますが、私が持っている資産運用のノ
ウハウや経済の見方なんかもどんどんお伝えしていって、お客様にどんどん力を
つけて頂いて卒業いただく。お客様の中には、家計も変えられるし、自分も力を
つけられる、一石二鳥だと向上心を高める方も多くいらっしゃいます。
そういったところが、結果的にプラスに働いているのではないかと思います。



エフピー研究所 三田：
確かにライフプランニングに興味を持たれる方は、そういったことへの関心も高
い方が多いです。そうした方々に、ご自身の運用ノウハウや知識を惜しみなく提
供されているということが、こうした結果に結びついているということですね。

ちなみに料金体系ですが、年会費制のみ、というのは少々珍しいと思います。
こちらにはどういった理由があるのでしょうか。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
お客様に、時間を気にしないで腰を据えて、落ち着いた状態で相談していただきたい、
それが時間制、回数制ではなくて年会費にしている理由です。

料金は、一年あたりの年会費ということになりますので、それなりの診断料になる
ように見えるかもしれませんが、「どこかで満足できなかったら、どこの時点でも
いいので返金します。」と約束しておりますし、他のお客様からのご紹介いただい
た方や私が開催したセミナーを受けて来ていただいた方、2年以上継続されている方
などには割引を実施しております。

そして何より相談を受けた方が、「払った相談料の何倍もの効果が一生涯にわたって
得続けられる」というのを実感していただけますので、金額面でご不安を頂くことは
ありませんね。



エフピー研究所 三田：
HPで料金拝見して、逆に私は安く感じてしまいました。(笑）
更に割引までされていて、売上としては問題ないのでしょうか。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
事業収入としては全く問題ないです。去年は、コロナ禍といった環境の大きな変化が
ありましたが、むしろ結果的には、収入が今までで最も多い年になりました。

先ほどの年会費制のお話の続きで申し上げれば、お客様の相談の継続性が非常に高い
ということも要因の１つかと思います。まず初回コンサルティングをして、その年の
計画を作成、実行していきますが、１年目に全て実現するというのは、やはり難しい
です。ですので、毎年最後に家計決算ということで、計画の達成率の振り返りをした
り、また日々変化する環境や制度に合わせて、ライフプランを修正、もしくはより強
化したりということをしています。

そうしたものを積み重ねていって、それが翌年、5年、あるいは１０年と続いていくこ
とになります。



エフピー研究所 三田：
一年を通して、お客様と一緒に検討し、一緒に改善していくという印象を受けました。
個人のお客様で、10年以上続いているというのは、なかなか無いお話ではないでしょう
か。お付き合いの年数に比例して、信頼関係も強まっていきそうですね。

最後に今後のご展望など御座いましたら、教えてください。



ファイナンシャル・クリニック 平田様：
FPに対するニーズは高まっている、現在や今後の経済環境をみても、FPに追い風が吹い
ているのは間違いないと思っています。その中で私自身も50歳を超えて個人事業でやっ
ておりますので、後継者という意味でも後輩の育成にはFPとして力を入れているところ
です。

FPは業界的にも４０代～６０代がとても多いので、これはやはり業界全体の問題でもあ
ると思っています。



エフピー研究所 三田：
おっしゃる通り、若い方がもっと増え、業界が活性化していけば素晴らしいですね。
平田様、お忙しい業務の傍ら、インタビューをお引き受けいただきありがとうございます。
引き続きＦＰ名人をお役立て頂ければ幸いです。



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