FP向けメールマガジン FP E-PRESS

オンデマンド配信で見放題!『家計支出を分析・最適化する「家計ポートフォリオ分析」の知識と活用術』/FP向けコラム!『2022年始動!目標設定&予算設定で未来へ一歩踏み出そう!』/(Vol.1074 2022/1/4)

■□■ FP E-PRESS(エフピーエプレス)(Vol.1074 2022/1/4) ■□■


新年あけましておめでとうございます。

エフピー研究所のミタです。


皆様、年末年始はいかがお過ごしでしたでしょうか。

私は実家に帰る予定でしたが、子どもたちが熱を出し、急遽自宅で過ごすことに。

すぐ熱は下がりましたが、大変あわただしい年末でした。



寒い日が続きますので、皆様もお体に気を付けてお過ごしください。

本年もエフピー研究所をよろしくお願いいたします!


□■■ おすすめセミナー紹介 □■■



【1/31(月)まで見放題!オンデマンド配信】

『家計支出を分析・最適化する「家計ポートフォリオ分析」の知識と活用術』


上記セミナーは、12/10に開催されたセミナーの録画配信となります。

日程が合わず、ご参加できなかった方は是非ご視聴ください。




□■■ セミナー概要 □■■


【講師】 平野 雅章 講師
【日程】 1/31(月)まで
【受講料】3,300円(税込)
【概要】

生涯の家計収支に最も影響を与えるのは生活費の管理でありながら、そのアドバイス
方法はFP個々の経験・知識への依存が大きい点が課題です。

この課題を解決するために実務家FPが考案した、生活費をロジカルに分析し最適化
するための新しい手法「家計ポートフォリオ分析」を解説します。

さらに、ライフプランソフト「エフピー名人」のオプションとしてツール化され
た「家計ポートフォリオ分析」をFP、保険代理店、不動産会社などがビジネスで
活用する方法を、実際の事例と併せ紹介します。

本講座は、新規導入される方向けの講座となっております。


□■■ 講座の目的・対象者 □■■


<こんな方におススメ!>

・「家計相談の知識が少なく、効果的なアドバイスが行えない」という方

・「居住地域や世帯人数によって既存の統計データがあてにならず困っている」という方

・「リピート相談にうまく繋げられない」という方

・「他と違うオリジナリティを持った相談内容にしたい」という方

・「新規客層を取り込みたい」という方


■□■ カリキュラム内容 ■□■


1.生活費をロジカルに分析し最適化するための新しい手法

「家計ポートフォリオ分析(KP分析)」とは


2.KP分析をFPビジネスで活用する方法


3.KP分析を活用した家計改善の事例




■□■ お申込詳細 ■□■


<お申込みはこちらのURLのページから可能です>

https://www.kyoukara.jp/school/?detail=244


皆様のご応募をお待ちしております!



━【 近日開催のセミナー 一覧 】━━ 


■ 1/21(金)【1/21(金)まで見放題!オンデマンド配信】

『仙台を拠点にした独立FPの開業から現在 地域密着型FPの潜在力』

https://www.kyoukara.jp/school/?detail=243


■ 1/29(土)<オンラインセミナー(ウェビナー)>

『人生100年時代に備える資産形成!基礎から押さえるiDeCo・つみたてNISA』

https://www.kyoukara.jp/school/?detail=237


■ 2/26(土)<オンラインセミナー(ウェビナー)>

『40代家族の事例研究で学ぶ!最新生損保見直し相談術』

https://www.kyoukara.jp/school/?detail=242



━━【 システムエンジニア募集 】━━


◆システムエンジニア募集!! 株式会社エフピー研究所


12月8日より8週間、【リクナビNEXT】に弊社人材募集を掲載いたします。


詳しくは、【リクナビNEXT】画面よりご覧ください。
→ https://next.rikunabi.com


※ページ中央部のキーワード検索欄にて、“エフピー研究所”と入力すると
 直接弊社の募集ページが表示されます。

直接、履歴書(写真貼付)・職務経歴(書式自由)を
ご郵送いただいてのご応募も受け付けております。
ご不明点はお気軽にお問い合わせください。
 

株式会社エフピー研究所 採用担当
   
問い合わせメールアドレス:ask@fplabo.co.jp

問い合わせ電話番号:03-5803-2160



皆様のご応募をお待ちしております!!




━【 今週のラインアップ 】━━━━━


● FPインターネット継続教育のご案内
 
● FP名人無料説明会のご案内

● FP業務 お役立ちコラム


━【 FP継続教育 通信講座のご案内 】━

■ 「今日から始めるインターネット継続教育」
  AFP15単位,CFP30単位の取得可能。


AFP 15単位【2,530円税込】
CFP 30単位【2,970円税込】

お申込みはコチラから

WEB→ https://www.kyoukara.jp/index2.php

スマートフォン→ https://www.kyoukara.jp/sp

     
■ 「今日からはじめる速達便継続教育」テキスト(冊子)版
(パソコン・インターネットが苦手な方におススメ)

お申込みはコチラから

Tel→ 03-5803-2167   

WEB→ https://www.kyoukara.jp/paper

━【 FP名人 無料説明会のご案内 】━

【FP名人新規ご購入を検討中のお客様へ】

  ~~ 概要 ~~

・FP名人の新たに購入することを検討中の方を対象とした説明会です。
・事前予約制、約60分の説明会(無料)となります。

「実際の操作画面を見てみたい、質問したい」という方は、ぜひご参加ください!

なお、ウェビナーという形式でZoomを使用して説明しますので、カメラやマイクは
不要で、他の参加者に顔や名前が見えることはありません。
お気軽にご参加下さい。

■■□オンライン説明会■■□

 全国どこにお住まいの方も、パソコン・タブレット端末があれば参加できます!
 
<開催スケジュール>
 
2022年 1月14日(金)10:00~


お申込みはこちらから
https://www.fptool.jp/event/

皆様のお申し込みをお待ちしております。




━━【 FP業務 お役立ちコラム 】━━



『2022年始動!目標設定&予算設定で未来へ一歩踏み出そう!』


( 執筆者:ファイナンシャルプランナー 寺澤 真奈美 )


――――――――――――――――――


みなさま、
新年あけましておめでとうございます!
通信費見直しアドバイザー・ファイナンシャルプランナーの寺澤真奈美です。
本年もどうぞよろしくお願いします!


2022年が始まりました。この2年はコロナ禍で、今まで当たり前であったことが、
当たり前でなくなり、新しい生活様式になりました。最近では、新型コロナウイルスの
新たな変異株「オミクロン」も不安要素ではあります。

そうは言っても、暗い話ばかりではなく明るい話題もあります。2021年東京オリンピック
・パラリンピックに続き、2022年冬季北京オリンピック・パラリンピックが始まります。
秋には、西九州新幹線の開業があります。

また、私たちファイナンシャルプランナーの仕事に大きく関わることとしては、
成人年齢の20歳から18歳への引き下げです。ファイナンシャル関連としては、
18歳になったら親などの同意を得なくても、クレジットカードやローンなどの
契約をすることが可能になることが挙げられます。しっかりと若者のケアもしていきたいですね。

このように時代はどんどん変化していきますが、前向きにチャレンジは続けたいものです。


チャレンジと言えば、みなさんは年始に目標設定をされましたでしょうか?
初詣では、どのような祈願をされましたでしょうか?
その中に目標に通じるものがあるかもしれません。「今年は良いことがたくさん
ありそうだ!気持ちも新たに、目標設定するぞ!」と想像すると誰しもわくわく
しますよね。私も年初めには毎年恒例となった「やりたいことほしいものリスト100」を作成しています。

そこで今回は、お金・家計に絡めた目標設定と予算設定についてお話します。
みなさん自身の目標設定はもちろんのこと、ぜひ、お客様とも一緒にお話ししてみてください。


さて、みなさんはお金に対してどのような目標がありますか?例えば「2、3年
以内には家族で海外旅行に行きたい」「子どもの中学受験に備えて学費を貯めた
い」「家電が古くなったので冷蔵庫や洗濯機を買い替えたい」「資格取得のため
に学校に通いたい」などと思い浮かべると思います。

その時にただ漠然と思うだけではもちろん貯まらず、具体的にいつまでにいくら
貯めたいかを考えなければなりません。増やしたい額と貯められる額があまりに
もかい離していたら、残念ながら目標達成は難しいです。そこで、実現可能な予
算設定も大事な役割となります。

例えば、寺澤家の場合、表面的には無事にFIRE※(セミFIRE/サイドFIRE)しま
したが、実際は大学生と小学生の子供がいます。教育費が家計に占める割合が多い
期間に突入しました。春に小6になる次男は、中学受験を希望しています。
目標は「志望校に合格」です。

今回は次男の学費について具体的な数字で表します。昨年夏ごろに「中学受験し
たいので塾に行きたい」と言われ、現在に至ります。次男の教育費は、年始の予
算設定時に塾代を乗せて年プラス40万円とし、上方修正としました。予測可能な
状況に対して、臨機応変に対応していくことも、目標実現に向けた取り組みであ
ると思います。予算を設定したら、あとは目標に向かって進んでいくだけです。

このように最高のタイミングである年始めの今、ぜひ2022年の目標設定と予算
設定をしてみましょう。予算設定については、前年の収支の振り返りが役立ち
ます。現状把握なくして、予算は立てられません。まずはいくらの収入があっ
ていくら支出しているかが大事になります。収支を把握したところで、自分の
目標が実現可能か、どのくらい期間が必要か、明確になります。


毎年思うのですが、この作業の最大の効果は、「本当にやりたいことや欲しい
物にお金を使おう」と意識が向くことです。
なぜならば、振り返りによって過去の無駄遣いに気づき、目標を決めることに
よって、それを達成したい!と達成に向かいはじめるからです。ですから、
なるべくわくわくするような目標設定にすることもポイントのひとつです。

新年の恒例行事としてもぜひ試して、周りにも勧めてみてください!


※FIREとは、「Financial Independence,Retire Early」の略。

経済的な自立(Financial Independence)と早期リタイア(Retire Early)から

構成されたアメリカ発祥の考え方。経済的な不安がない自由な生き方と定義。




――――――――――――――――――

<執筆者紹介>

寺澤 真奈美 (てらさわ まなみ)
通信費見直しアドバイザー
Gallup認定ストレングスコーチ

生保・損保勤務を経て2017年より独立系ファイナンシャルプランナーとして、
オンライン相談を中心に活動。ファイナンシャルプランナーとしては数少ない、
携帯スマホ・格安SIM等の通信費見直しを強みとしており、500件の通信費
見直し実績、さらにMVNO通信業者とのタイアップ企画の実績もある。

個人や企業従業員向けFP相談のほかに、セミナー講師、オンライン講座、ウェブ
サイトや情報誌などのコラム執筆も手掛ける。家計の見直し、格安SIM、
資産運用などの情報を誰にでもわかりやすく伝えることが強み。

近著に自身の資産形成の体験談を基にした『子どもを2人育てながら1億円貯めた
夫婦の40代FIREまでの道のり』kindle版で販売中。


・格安SIM・通信費見直し×誰でも効果がでる家計見直しが強みの
ファイナンシャルプランナー「寺澤真奈美公式HP」

https://manami-terasawa.com/


・『子どもを2人育てながら1億円貯めた夫婦の40代FIREまでの道のり』
(Kindle版)2021.10.1発売

https://amzn.to/3uuo5Tx



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